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【项目基础信息】
建面约84-170㎡湖山臻装大宅
占地面积:约10万㎡
建筑面积:28万㎡
容积率:1.98
绿化率:60%
三期高层层数:总高31层,层高3米
梯户比:2梯3户或2梯4户
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【执守双CBD·世界就在身边】
深圳“正”中心:深圳地理几何中心,受北站CBD,福田CBD双辐射,是深圳政治、经济、文化、商业、人文的核心版图与城市客厅。
随着龙华经济的腾飞、产业的升级、城市资源聚集、高级人才的留驻,成为城市又一中心热点。
【五大超级商圈,咫尺漫步繁华】
商业配套:星河World·CocoPark丨龙华万象城丨CocoCity丨红山6979丨福田CBD商圈
文化配套:深圳文化馆新馆丨展览馆丨演艺馆丨深圳图书馆新馆丨深圳第二美术馆
医疗配套:深圳市新华医院丨深圳市第二儿童医院
产业配套:星河World总部丨深国际华南物流园丨坂雪岗科技城核心-华为总部基地丨深圳北站CBD
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【立体枢纽加速度·让大人物从容转瞬圳央】
“湾区级交通网格”:深圳北站—五和双枢纽,一小时大湾区各城从容出行,畅达全国
“地铁网格黄金交叉点”:深圳地铁10号线光雅园,南通福田、北接坂田、西联北站
【宽怀壮阔·无价湖山】
比肩世界湖区的优越资源:龙岸君粼位处深圳“中心湖区“,是深圳最稠密的湖区所在地,项目周边环伺4大自然生态湖泊---民治水库、民乐水库、雅宝水库、南坑水库,居住在此,湖岸微澜风光无限,滋养健康涵养心境,孕育都会生活于家族贵雅之道;独享城市无价峰顶对晤湖景无垠的豁达高远。
上风上水,龙脉加持:原生龙脉地貌,得天地水势,是为钟灵毓秀,纳龙脉福气。
【1.98低密墅区,十年未曾现世的奢侈】
龙岸君粼占地面积约10万㎡,得以享受圳央独一的1.98低密度墅区,此等低密,深圳数十年难得一见,为渴望居住圳央同时兼得低密尺度的高净值人士,打造值得珍藏传世的超配人居大宅。
【城央阔府每席皆传世】
100%全南向大宅设计
保留最大程度观景采光,在圳央大户型的设计中,绝少得见,为业主打造24小时自然通风的品质人居。
2梯3户、2梯4户臻装大宅
傲居深圳中央的建面约85-175㎡臻装大宅,以2梯3户或2梯4户的超低梯户比,定制圳央纯粹大户型住区,为城市高净值人士打造更舒适的归家礼制。
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【一席大师打造】
世界级豪宅同款设计师,室内设计CCD-郑忠先生创立,全球酒店室内设计排行第一。
园林升级山水比德,连续3年蝉联时代楼盘中国地产景观设计竞争力全国第一。
【28载城市运营·匠铸金光华圳央墅区】
金光华集团,立足于中国深圳,致力于成为粤港澳湾区高品质城市综合运营商。
2023年厚积薄发,巅峰再续,金光华依托区域的商户资源,建造多个低密豪宅项目,以溪山·君樾、龙岸·君粼项目为蓝本,联动片区内金光华储备用地形成大区域开发,构筑总建面逾150万㎡的全新人居版图——金光华圳央墅区。
平面户型赏析
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户型图
84平
113平
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116平
124平
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134平
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170平
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2024年11月19日地产消息:
地产消息11.29:
①随着存量房贷利率调降,提前还房贷者因未享利率下调感到后悔。然而,提前还贷减少了整体利息支出,是否“亏”需厘清利息起源、机会成本和实际利率;
②决策是否提前还贷应结合个人经济状况和对经济指标的研判,审慎选择,不盲目跟风。
近日,“提前还房贷的人后悔了吗”词条冲上社交媒体热搜,引发热议。事情的起因是,随着存量房贷利率集中调降,多数借款人的利率普遍下降了约0.5个百分点,部分降幅高达1%;此外,存量房贷利率已经开启了重定价周期调整工作,每位借款人的房贷利率有望“提前”降低。相比之下,部分提前还房贷的购房者认为自己“亏了”,因此感到后悔。
提前还房贷的人真的“亏了”吗?事实并非“盈亏”这么简单。如果“亏”是指赔了钱,那么可以确定的是,提前还房贷的人并没有赔钱,相反,他们减少了整体的利息支出。如果“亏”是指收益降低,那么这里面有三个逻辑需要厘清,一是利息起源,二是机会成本,三是实际利率。
先看第一个问题,人们为何要贷款。很多人的第一反应是,因为资金暂时不够,这只是贷款需求的一种情况。另一种情况是,由于不同人对未来的看法不同,耐心程度也就不一样,有的人愿意早一点实现更具确定性的消费,有的人愿意接受晚一点的、更具不确定性的消费。利息是对推迟消费、接受不确定性、提供流动性、承担信用风险的那些人的补偿。例如,某借款人拥有足额资金,但是他认为,如果把这笔钱用于其他用途,自己能获得更高收益,或者能更好地在突发事件储备、抚养子女、赡养父母等方面筑牢安全坝,这时,他很可能会选择贷款购房、支付利息,而非全款购房。
再看第二个问题,贷款的机会成本。既然选择了贷款、支付利息,借款人因此放弃了什么呢?所谓机会成本,就是你选择了这个选项后,放弃的所有其他可选选项中价值最高的那个。举个例子,借款人手里有笔钱,可用于两个用途。一是提前偿还房贷,减少后续的利息支出;二是投资某理财产品,虽然收益率不确定,但借款人心中有一个大致的预期值。这时,该借款人通常会思考,如何让这笔资金的效益最大化,即考虑、比较提前还房贷的机会成本。尽管机会成本问题没有标准答案,具体情况因人而异,但其背后的核心逻辑是固定的。
最后看第三个问题,房贷的实际利率。多数借款人计算、对比的是名义利率。然而,贷款要看实际利率。后者是经过通货膨胀矫正的利率,等于名义利率减去通货膨胀率。举个虚拟例子。如果贷款的名义利率为5%,通货膨胀率为3%,实际利率就是2%,通货紧缩则反之。因此,即便在存量房贷利率集中调降之前,借款人4%左右的房贷利率也并非实际利率,而是名义利率。
房贷话题屡登热搜、讨论不断,折射出社会公众对于民生问题的高度关切。努力奋斗、安居乐业、降低额外支出,这既是百姓所愿,也理应是美好现实。因此,借款人在具体决策时要厘清“是否应提前还房贷”的核心逻辑,结合个人收入结构、经济规划、对经济指标走向的研判等各种因素,审慎作出更适合自己的选择,不必人云亦云,陷入简单的“盈亏”“后悔”思维。
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